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五险企总投资收益率齐降

作者:admin  发布时间:2019-04-04  查看:次  【

中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保、新华保险五大上市险企的归母净利润分别达113.95亿元、1074.04亿元、134.50亿元、180.19亿元以及79.22亿元。从业务增速来看,五大上市险企的净利润出现分化。其中,中国人寿、中国人保2018年的归母净利润有所下降,降幅分别达64.7%、19.2%,而中国平安、新华保险、中国太保3家上市险企归母净利润则较上年同期均实现增长,增速分别达20.6%、47.2%以及22.9%。
中国人寿2018年总投资收益为951.48亿元,而2017年为1361.64亿元,下滑30.12%。
值得关注的是,虽然归母净利润下滑超六成,中国人寿去年的市场份额并未下降,反而较2017年年底提升了0.7个百分点达20.4%,扭转了下滑态势。根据2017年年报数据,中国人寿2017年的市场份额约为19.7%。在此前的2011年至2016年,中国人寿的市场份额在下滑,分别为33.3%、32.4%、30.4%、26.1%、23%和19.9%。
2018年,A股市场波动较大,上证指数去年跌幅高达24.59%。受资本市场波动、股市大幅下跌的影响,去年5家上市险企的总投资收益率相较上年均出现不同程度的下降。其中,中国平安下降的百分点最高,达2.3个百分点,中国人寿则下降了1.88个百分点,中国人保、中国太保及新华保险则分别下降1.1个百分点、0.8个百分点及0.6个百分点。
若按总投资收益率高低来排名,中国人保以4.9%的总投资收益率位居榜首,中国太保、新华保险则以4.6%并列第二,中国平安及中国人寿的总投资收益率则都在4%以下,分别为3.7%、3.28%。
从投资组合来看,去年各家上市险企均不约而同地降低了权益类投资比例,而提高了固定收益类投资比例。
例如中国太保,去年将固定收益类资产的投资比例提高了1.3个百分点达83.1%,而权益类投资则由2017年年末的14.6%下降到2018年的12.5%。
具体到投资标的,新京报记者注意到,去年五大上市险企均增加了定期存款的投资比例,新华保险甚至在这一投资标的上增加了3.1个百分点,中国人保将定期存款的比例提高到11%,较2017年增加2.7个百分点。
此外,由于去年A股市场表现不佳,各上市险企也不约而同地降低了股票这一资产的投资比例。记者注意到,截至去年年末,仅有中国平安和中国人寿的股票投资比例还维持在5%以上,分别达8.3%、5.75%,而其余三险企均已低于5%,新华保险、中国太保、中国人保的股票投资比例分别为4.6%、4.1%以及3.9%。
在2018年资本市场环境下,把握高利率机会,加强固定收益类资产配置,同时,灵活调整及管理权益投资持仓,降低投资组合波动性,成为了大多数上市险企去年的主要投资手段。中国平安表示:“公司把握了债券市场配置机会,继续增配国债、地方政府债等免税债券以及政策性金融债等长久期低风险债券。同时,公司动态调整权益资产配置比例,加大长期股权投资,通过资产配置的多样化进一步分散投资组合风险,降低权益市场波动影响。”
新华保险称,债权型金融资产投资方面,债券投资把握利率阶段性机会,加大利率债、铁道债配置力度。股权型金融资产投资方面,股票投资追求投资的确定性,自下而上精选个股构建组合。
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